تؤثر مكافحة غسل الأموال على القطاع المالي بشكل كبير. يتعين على المؤسسات المالية تنفيذ إجراءات صارمة لمكافحة غسل الأموال، مثل التحقق من هوية العملاء ومراقبة الحركة المالية. هذا يتطلب استثمارات في تكنولوجيا المعلومات وتدريب الموظفين، ويمكن أن يزيد من التكاليف التشغيلية والمخاطر القانونية للمؤسسات المالية.
ففي السنوات الأخيرة، توحدت الجهود الدولية لمكافحة ظاهرة غسل الأموال وتمويل الإرهاب، فاكتسبت هذه الجهود أهمية متزايدة في معالجة المشاكل العالمية التي تهدد ليس فقط الأمن بل أيضا تعرض الاستقرار والشفافية والكفاءة في النظم المالية إلى الخطر، وبالتالي تقويض الازدهار الاقتصادي.
من هنا أتت جهود بنك السلام كابيتال في مجال مكافحة غسل الأموال متزامنةً مع الجهود الدولية والمحلية للحد من تأثيرات هذه الظاهرة على البنوك والاقتصاد الوطني والعالمي على حدٍ سواء...
ووفقاً لما تفتضيه الإجراءات الداخلية للبنك ومتطلبات البنك المركزي اليمني والبنوك الخارجية تم تطوير آلية العمل في مجال مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب، من خلال إنشاء وحدة عمل مستقلة تمارس مهامها وفقًا للوائح والإجـــراءات المنظمة لذلك، وتلعب دوراً فاعلاً في الحد من استـــخدام البنك كوسيــلة لتمرير أنشطة غسل الأموال التي جــــرمتها التشريعات المحلية والعالمية.
سياسات وإجراءات وتطبيقات مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب
- جميع المستندات المتعلقة بالعمليات المصرفية يجب أن تحفظ لمدة خمس سنوات على الأقل بعد اكتمال عملية تنفيذها.
- بالإضافة إلى الجولات التفتيشية الزمنية المنفذة من قبل البنك المركزي اليمني فان بنك السلام كابيتال يخضع للمراجعة من قبل مراجعين خارجيين للتأكد من مدى التزامه بلوائح وقوانين غسل الأموال تمويل الإرهاب.
- لا يقيم بنك السلام كابيتال أي علاقات تجارية مع بنوك ليس لديها وجود مادي فعلي تخضع لسلطه قضائية في تلك الدول تم الترخيص لها مثل (البنك الوهمي).
- لدى البنك سياسات تشمل العلاقة مع الأشخاص المعرضون سياسيا بحكم مناصبهم وعائلاتهم ومساعديهم المقربون
- مراقبة الحـــوالات الخارجية الصادرة / الواردة، واتخاذ اللازم بشأنها بالتنسيق مع الإدارات والفروع ذات الصلة.
بيان الامتثال لبنك السلام كابيتال
اليمن، باعتبارها واحدة من أعضاء مجموعة العمل المالي لمنطقة الشرق الاوسط وشمال افريقيا، تلتزم بتوصيات المجموعة الخاصة بمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب.
هذه السياسة تحدد الحد الأدنى من المعايير التي يلتزم بها بنك السلام كابيتال في مجال مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب وفي كل مجالات العمل يخضع بنك السلام كابيتال لكافة متطلبات مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب وما يصدر من قوانين ولوائح وتعليمات رقابية في هذا المجال وفقا لأفضل الممارسات المعمول بها التي من شانها أن تفي بكافة المتطلبات التنظيمية والقانونية وتحمي سمعة وموارد البنك.
تتولى ادارة الامتثال في بنك السلام كابيتال مسؤولية الالتزام بمتطلبات وإجراءات مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب ومكافحة الرشوة والفساد والاحتيال.
يلتزم بنك اسلام كابيتال بموجب القانون بإجراءات التحقق من هوية عملائه وتوثيقها بشكل منتظم. كما ان هناك سياسات مكتوبة معمول بها للوفاء بالمتطلبات اللازمة، بما في ذلك ايلاء العناية الواجبة للعملاء وعلى أساس مستمر وحفظ السجلات وفقًا للقانون لمدة خمس سنوات على الاقل.